Организация деятельности по работе с проблемными активами и взысканию задолженности

Программа обучения

• 1. Профессиональная деятельность в области работы с проблемными активами и просроченной задолженностью

  1.1 Модель компетенций специалиста по работе с проблемными активами и просроченной задолженностью
  1.2 Гуманитарные, нравственные и религиозные аспекты взыскания. Патриотическая и социальная ответственность специалиста по работе с проблемными активами и просроченной задолженностью
  1.3 Психологические аспекты взаимодействия взыскателя и должника. Работа с возражениями, управление конфликтами и стрессами в
  работе с проблемными активами и просроченной задолженностью
  1.4 Управление рисками и профилактика юридической ответственности специалистов работе с проблемными активами и просроченной
  задолженностью

• 2. Правовые основы возникновения и прекращения долга

  2.1 Долг как обязательство
  2.2 Способы обеспечения исполнения обязательств
  2.3 Понятие просроченного долга
  2.4 Перемена лиц в обязательстве. Уступка права требования и перевод долга
  2.5 Гражданско-правовая ответственность за нарушение обязательств
  2.6 Корпоративные процедуры при работе с долгами и проблемными активами
  2.7 Налоговые риски при работе с долгом. Отражение просроченного долга в бухгалтерском и налоговом учете

• 3. Юридические процедуры взыскания долга

  3.1 Судебное взыскание долга. Исковое производство
  3.2 Права взыскателя в исполнительном производстве. Сопровождение исполнительного производства. Розыск имущества должника
  3.3 Банкротство юридических и физических лиц. Особенности банкротства особых категорий должников. Включение/исключение
  имущества в/из конкурсной массы должника
  3.4 Эффективное взыскание в процедурах банкротства, оспаривание сделок. Привлечение к субсидиарной ответственности. Субсидиарная ответственность вне рамок дела о банкротстве
  3.5 Инструменты выявления недобросовестных и незаконных действий со стороны должника. Вывод активов. Преднамеренное
  фиктивное банкротство
  3.6 Торги в банкротстве. Особенности продажи/покупки имущества ограниченного оборота

• 4. Организация работы с дебиторской задолженностью. Профилактика возникновения проблемных активов

  4.1 Бизнес-процесс взыскания. Подходы к управлению дебиторской задолженностью
  4.2 Организация деятельности службы по работе с проблемными активами и просроченной задолженностью
  4.3 Планирование работы с проблемными активами. Оценка качества и результативности работы с проблемными активами
  4.4 Виды проблемных и предпроблемных активов в кредитных организациях
  4.5 Построение процесса взыскания с юридических лиц в кредитной организации
  4.6 Организация взыскания с физических лиц
  4.7 План работы по проблемному активу. Особенности внесудебного урегулирования. Правовые гарантии специальным категориям
  граждан
  4.8 Правовые и экономические особенности реструктуризации задолженности физических и юридических лиц в кредитных организациях. Организация процесса списания проблемных активов
  4.9 Организация учета проблемных активов. Система отчетности. Автоматизированные системы и искусственный интеллект в
  работе с проблемными активами

• 5. Оценка проблемных активов

  5.1 Нормативные и методические основы оценки прав требования. Объект оценки и состав оцениваемых прав
  5.2 Оценка перспективности взыскания как основа для определения рыночной стоимости прав требования. Оценка портфелей
  юридических и физических лиц
  5.3 Успешные практики по управлению проблемными активами и взысканием задолженности
  5.4 Судебная экспертиза рыночной стоимости, особенности назначения и проведения

• 6. Рынок долгов и анализ долговых обязательств. Реструктуризация проблемных долгов и санация должников

  6.1 Рынок долгов, его структура. Профессиональные участники рынка долгов. Бизнес на рынке долгов и долговой скаутинг
  6.2 Продажа просроченных долгов, сегменты, подходы к ценообразованию. Долг как  специфический актив. Инвестиции на рынке долгов
  6.3 Анализ перспектив взыскания долга и финансовой деятельности должника. Скорринговые модели оценки
  6.4 Понятие, виды и этапы реструктуризации долгов. Внесудебное урегулирование проблемных долгов
  6.5 Санация и реабилитационные процедуры банкротства. Практические подходы к санации и антикризисному управлению. Мировая практика спасения бизнеса