Риск-ориентированный подход Банка России в сфере ПОД/ФТ: итоги и перспективы

ФИО студента: Епина Дарья Андреевна

Руководитель: Горшкова Лидия Александровна

Программа: Комплаенс и профилактика правовых рисков (Магистратура)

Год защиты: 2024

Исследование посвящено новому риск-ориентированному подходу Банка России в сфере ПОД/ФТ (Платформе «Знай своего клиента»), который еще недостаточно изучен научным сообществом. Целью работы является определение влияния Платформы ЗСК на российскую систему ПОД/ФТ, промежуточных итогов ее работы и перспектив развития. Для систематизации знаний о Платформе ЗСК автором изучается законодательная база, выявляются международные аналоги, анализируется имеющаяся литература, а также обобщается собственный опыт работы с данным сервисом в комплаенс-службе одного системно значимого российского банка. Влияние Платформы ЗСК на российскую систему ПОД/ФТ исследуется через призму бизнеса, банковского комплаенса и судебной практики. По результатам исследования выделено более 10 положений, подтверждающих успешность реализации Платформы ЗСК и ее высокую значимость в российской системе ПОД/ФТ. Автор видит перспективы развития сервиса в проработке слабых сторон. В исследовании обозначены около 20 проблем Платформы ЗСК и предложены варианты их решения.

Выпускные квалификационные работы (ВКР) в НИУ ВШЭ выполняют все студенты в соответствии с университетским Положением и Правилами, определенными каждой образовательной программой.

Аннотации всех ВКР в обязательном порядке публикуются в свободном доступе на корпоративном портале НИУ ВШЭ.

Полный текст ВКР размещается в свободном доступе на портале НИУ ВШЭ только при наличии согласия студента – автора (правообладателя) работы либо, в случае выполнения работы коллективом студентов, при наличии согласия всех соавторов (правообладателей) работы. ВКР после размещения на портале НИУ ВШЭ приобретает статус электронной публикации.

ВКР являются объектами авторских прав, на их использование распространяются ограничения, предусмотренные законодательством Российской Федерации об интеллектуальной собственности.

В случае использования ВКР, в том числе путем цитирования, указание имени автора и источника заимствования обязательно.

Реестр дипломов НИУ ВШЭ