Страхование

Бакалавриат 2020/2021

Статус: Курс обязательный (Финансы (очно-заочное обучение))

Направление: 38.03.01. Экономика

Кто читает: Департамент финансов

Где читается: Санкт-Петербургская школа экономики и менеджмента

Когда читается: 3-й курс, 1 модуль

Формат изучения: без онлайн-курса

Преподаватели: Назарова Варвара Вадимовна, Тарасова Юлия Александровна

Язык: русский

Кредиты: 3

Контактные часы: 32

Полная версия программы учебной дисциплины Задать вопрос

Аннотация

Курс направлен на получение теоретических и практических знаний в области страхования. Акцент сделан на применимость моделей страхования в сфере риск-менеджмента компании. Задачи курса: • ознакомление студентов с поведением страховых компаний, особенностями различных видов страхования; • развитие у студентов навыков принятия решений о необходимости передачи рисков на удержание страховой компании или обеспечения принципов самострахования, выбора страховых программ и условий страхового договора; • формирование у студентов умения определять величину страхового тарифа и страховой премии, размер ущерба. Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения В результате освоения дисциплины студент должен: Освоив учебную дисциплину, студенты должны: • знать организационные, экономические и финансовые основы страхования; • знать основные модели и методы, используемые для анализа рисков в страховании • уметь отбирать рисковые обстоятельства • иметь навыки расчета страховых премий, размеров страхового обеспечения и возмещения, оценки степени риска. • уметь анализировать распределение ущерба страховщика в отдельном договоре и в портфеле, оценивать влияние величины собственного капитала и перестрахования на вероятность разорения.

Цель освоения дисциплины

Цель курса состоит в освоении студентами знаний, умений и навыков, необходимых для аналитической деятельности в сфере страхования.

Планируемые результаты обучения

Понимать сущность страхования, знать основные виды страхования, владеть терминологией Проводить экспертизу полученных результатов
Знать элементы страховой премии Уметь рассчитывать страховую премию Анализировать рынок. Выделять причины роста сегментов страхования Обосновывать и аргументировать позицию, прогнозирует деятельность, представлять результаты
Знать терминологию Уметь рассчитывать элементы страховой премии по имущественному страхованию Знать специфические особенности имущественного страхования Разрабатывать страховой продукт по страхованию имущества
Проводить расчет показателей страхового портфеля Определять показатели финансовой устойчивости портфеля Рассчитывать финансовые коэффициенты Проводить сравнительный анализ динамики разорения и сравнивать с практическими результатами распознавать необходимую информацию для выполнения задания и обосновывать ее использование
Знать терминологию перестрахования Рассчитывать перестраховочную премию Знать динамику и тенденции перестраховочного рынка Определять необходимость перестрахования и выбирать наиболее подходящий перестраховочный продукт
Проводить оценку эффективности инвестиционной политики Оценивать ключевые показатели финансового анализа компании На базе финансового менеджмента проводить српавнительный анализ страховых компаний и делать обоснованные выводы Демонстрировать ключевые навыки и умения в области исследования, интерпретирует и оценивать существующие аспекты на различные проблемы
Знать особенности рынка социального страхования Уметь рассчитывать страховую премию и страховую выплату Уметь проводить расчет с использованием таблиц смертности Проводить основные расчеты по социальному страхованию Давать определение существующей ситуации, использует разные точки зрения, демонстрировать навыки публичного выступления

Содержание учебной дисциплины

Тема 1. Организационные основы страхования. Риски в страховании.
Сущность и функции страхования. Понятие риска в страховании, классификация рисков. Основные понятия и термины. Функции страхования в экономике. Общая характеристика и основные тенденции страхового рынка России. Международный страховой рынок. Организационно-правовые основы страхования. Оценка рисков в зависимости от условий страхового договора.
Тема 2. Виды страхования. Формирование страховой премии, расчет рисковой пре-мии и надбавки.
Виды страхования. Классификация страхования по отраслям. Принципы обязательного и добровольного страхования. Показатели страховой статисти-ки. Формирование премий по рисковым видам страхования. Расчет рисковой премии и надбавки. Особенности исчисления тарифов и резервов в рисковых видах страхования. Расчет рисковой премии и надбавки.
Тема 3. Основы корпоративного страхования.
Страхование имущества: определение, особенности. Страхование предпринимательских рисков. Страхование кредита. Страхование ответственности. Имущественное страхование: определение; особенности. Принципы и особенности страхования имущества физических и юридических лиц. Страхование транспорта и грузов. Страхование предпринимательской деятельности: виды, риски. Предпринимательский риск и его виды. Коммерческие, технические, финансовые риски. Страхование кредита: виды, особенности. Страхование ответственности: профессиональной, гражданской. Сущность и специфика страхования ответственности. Обязательное и добровольное страхование
Тема 4. Основы анализа страхового портфеля страховой компании.
Ущерб страховщика по отдельному договору и по портфелю. Модели риска. Статические и динамические модели риска. Оценка влияния величины собственного капитала на вероятность разорения страховщика. Приближенные методы вычисления вероятности разорения. Динамическая модель разорения. Сравнение моделей риска
Тема 5. Перестрахование
Понятие перестрахования. Виды договоров перестрахования. Сущность и функции перестрахования. Виды и типы договоров: факультативное и облигаторное, пропорциональное и непропорциональное, квотное и эксцедентное. Влияние перестрахования на вероятность разорения страховщика. Перестрахование и вероятность разорения в модели индивидуального риска и динамической модели разорения.
Тема 6. Финансовый менеджмент страховой компании. Основы экономики страховой организации по рисковым видам страхования.
Инвестиционная политика страховой организации. Регулирование финансовой деятельности страховой организации. Финансовая политика страховой организации. Управление конкурентоспособностью страховой организации. Управление инновациями в страховом деле. Тенденции российского страхового рынка.
Тема 7. Медицинское страхование. Социальное страхование
Обязательное и добровольное медицинское страхование. Структура рынка обязательного медицинского страхования. Тенденции развития рынка добровольного медицинского страхования. Социальное страхование: основные категории. Рынок социального страхования

Элементы контроля

Контрольная работа
Проект
Экзамен

Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация (1 модуль)
0.2 * Контрольная работа + 0.2 * Проект + 0.6 * Экзамен

Программа дисциплины