Банковское право

Бакалавриат 2020/2021

Лучший по критерию «Новизна полученных знаний»

Статус: Курс по выбору (Юриспруденция)

Направление: 40.03.01. Юриспруденция

Кто читает: Кафедра гражданского и предпринимательского права (Пермь)

Где читается: Социально-гуманитарный факультет (Пермь)

Когда читается: 4-й курс, 1 модуль

Формат изучения: без онлайн-курса

Преподаватели: Ильянова Юлия Александровна

Язык: русский

Кредиты: 3

Контактные часы: 30

Полная версия программы учебной дисциплины

Аннотация

«Банковское право» является дисциплиной по выбору и относится к профессиональному циклу (Major). Формат изучения дисциплины: без использования онлайн-курса. Дисциплина "Банковское право" направлена на подготовку студентов к решению профессиональных задач в соответствии с видами профессиональной деятельности

Цель освоения дисциплины

формирование теоретических знаний и прикладных навыков по банковскому праву, формирование и развитие способностей профессионально решать ситуационные, а также сложные комплексные задачи в банковской сфере, в том числе: а) в правотворческой деятельности: подготовка нормативных правовых и локальных актов; б) в правореализационной деятельности: составление заявлений, исков, отзывов на иски, жалоб, обращений, договоров и других правореализационных актов; в) в правоприменительной, в том числе в процессуальной, деятельности: составление правоприменительных актов, а также иных документов, связанных с применением норм права; г) в правоохранительной деятельности: охрана правопорядка, обеспечение законности, безопасности личности, общества и государства; охрана прав и свобод человека и гражданина, защита частной, государственной, муниципальной и иных форм собственности; предупреждение, пресечение, выявление, раскрытие и расследование правонарушений; д) в правозащитной деятельности: обеспечение защиты прав и свобод человека и гражданина, прав и законных интересов юридических лиц путём консультирования, представления в органах государственной власти и местного самоуправления, российских и международных судах и квазисудебных органах, а также в международных организациях; е) в экспертно-консультационной деятельности: разъяснение прав, консультирование по правовым вопросам; осуществление правовой экспертизы документов; ж) в аналитической деятельности: проведение аналитических исследований; обработка правовой, социальной, экономической и другой теоретической и эмпирической информации на основе использования современных информационных технологий; подготовка публикаций, обзоров и аннотаций по правовой проблематике; з) в научно-исследовательской деятельности: участие в проведении научных исследований в области права; подготовка научных публикаций и докладов по правовой проблематике.

Планируемые результаты обучения

Определяет банковское право как науку, отрасль права, отрасль законодательства на основе существующих подходов к дефиниции указанных понятий и выделении их в системе права.
Формулирует понятие источника банковского права. Выстраивает систему источников банковского права.
Анализирует проблемы согласования норм банковского, гражданского, административного и налогового законодательства в банковской деятельности, на основе проведенного анализа формулирует выводы.
Определяет роль международных правовых актов и обычаев в банковской сфере.
Определяет субъектов, объекты и содержание банковских правоотношений. Знает дефиницию банковской деятельности.
Определяет и разграничивает банковские операции и банковские сделки.
Понимает значение и определяет состав открытой банковской информации и информации, составляющей банковскую тайну.
Знает основания и порядок предоставления информации, составляющей банковскую тайну
Соотносит понятия «коммерческая тайна», «служебная тайна», «банковская тайна». Знает основания и порядок привлечения к ответственности за разглашение банковской тайны.
Выявляет особенности и закономерности функционирования дореволюционной и советской банковской системы России.
Характеризует этапы становления современной российской банковской системы, определяет её состояние и перспективы развития. Выделяет элементы и уровни банковской системы РФ
Знает особенности правового положения Центрального банка России, проблему его статуса и места в системе юридических лиц.
Определяет цели деятельности и дает характеристику функций Банка России.
Ориентируется в инструментах и методах денежно-кредитной политики.
Дает характеристику банковским операциям, сделкам и услугам Банка России.
Выявляет особенности международной и внешнеэкономической деятельности Банка России и его взаимоотношений с различными субъектами права.
Знает компетенцию и порядок формирования Национального финансового совета и органов управления Банка России.
Выявляет особенности правового статуса Председателя Банка России, членов совета директоров и служащих Банка России.
Знает цели и методы государственного регулирования банковской деятельности.
Формулирует понятие и цели банковского надзора. Разграничивает виды банковского надзора.
Знает цели и особенности осуществления кураторства, инспектирования Банком России кредитных организаций
Знает понятие, значение, основания и порядок проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями Банка России.
Дифференцирует различные виды оснований для привлечения к ответственности кредитных организаций и применения к ним мер воздействия.
Знает особенности осуществления антимонопольного контроля и контроля за соблюдением требований законодательства о рекламе в банковской сфере.
Выявляет направления и порядок деятельности кредитных организаций в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)
Дифференцирует операции, подлежащие обязательному контролю, необычные и подозрительные операции
Знает систему требований, обеспечивающих надежность кредитных организаций.
Ориентируется в управлении банковскими рисками.
Вычленяет этапы создания кредитной организации. Знает требования, предъявляемые к учредителям кредитной организации, наименованию кредитной организации.
Знает порядок и сроки государственной регистрации кредитной организации, условия выдачи лицензии на осуществление банковской деятельности, основания для отказа в государственной регистрации и выдаче лицензии кредитной организации.
Знает основания, порядок и последствия отзыва лицензии
Характеризует имущество кредитной организации, различает собственные и привлеченные средства кредитной организации.
нает понятие и порядок формирования уставного капитала кредитной организации, требования, предъявляемые к зданию, в котором находится кредитная организация, к устройству и технической укрепленности помещений, в которых осуществляются операции с ценностями.
Различает предварительное согласование и уведомление Банка России при приобретении (получении в доверительное управление) акций (долей) кредитной организации
Знает требования к организационной структуре, порядку формирования органов управления кредитной организации, к кандидатам на определенные должности органов управления кредитной организации.
Различает обособленные и внутренние структурные подразделения, выявляет особенности их правового положения и открытия (закрытия).
Выделяет особенности создания филиалов и представительств на территории иностранных государств.
Анализирует проблемы допуска иностранных банков на территорию России.
Формулирует понятие, определяет правовое положение и особенности государственной регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями.
Знает порядок увеличение уставного капитала кредитной организации за счет средств нерезидентов
Выявляет особенности создания дочерних организаций кредитной организации на территории иностранного государства.
Выявляет особенности правового регулирования учета и отчетности кредитных организаций, основные задачи и принципы бухгалтерского учета в кредитных организациях.
Ориентируется в международных стандартах финансовой отчетности и особенностях налогообложения кредитных организаций.
Знает особенности реорганизации кредитных организаций, прекращения деятельности кредитной организации на основании решения ее участников (акционеров) и принудительной ликвидации.
Определяет понятие несостоятельности (банкротства) кредитной организации.
Называет основания для осуществления мер по предупреждению банкротства.
Дифференцирует меры по предупреждению банкротства.
Называет особенности производства по делу о банкротстве кредитной организации и раскрывает особенности конкурсного производства.
Выявляет особенности признания ликвидируемой кредитной организации и отсутствующей кредитной организации банкротом.
Дает определения понятия кредитных правоотношений. Называет цели, принципы, источники и виды банковского кредитования.
Различает кредитный договор и договор займа
Определяет стороны, содержание и существенные условия кредитного договора. Называет основания и последствия отказа от предоставления или получения кредита. Анализирует основания ответственности сторон за неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитного договора
Выделяет особенности правового регулирования потребительского кредитования.
Дает определение понятия «кредитная история». Различает содержание кредитной истории юридического лица и физического лица. Называет основания, порядок формирования, хранения и использования кредитных историй
Характеризует деятельность бюро кредитных историй, выявляет особенности их создания, ликвидации и реорганизации, принципы их взаимодействия с различными субъектами права.
Называет цели функционирования Центрального каталога кредитных историй.
Дает определение понятия факторинга, выделяет его виды. Выделяет сферы применения обязательств факторинга и характеризует их роль в практике международной торговли. Дифференцирует факторинг, кредитный договор и цессию
Понимает экономическую сущность лизинговых отношений. Определяет виды лизинга, предмет и содержание договора лизинга. Раскрывает особенности ответственности в лизинговых отношениях.
Определяет договор банковского вклада, называет его предмет, стороны. Выделяет виды банковских вкладов.
Характеризует сберегательные и депозитные сертификаты.
Знает порядок начисления процентов на вклад и их выплаты.
Называет основания ответственности за нарушение обязанностей по договору банковского вклада и механизмы восстановления нарушенных прав и законных интересов вкладчиков.
Дает характеристику системы гарантирования возврата вкладов в Российской Федерации.
Называет виды правоотношений по обязательному страхованию вкладов физических лиц в банках
Знает правовой режим, механизм формирования, направления использования фонда обязательного страхования вкладов.
Анализирует предельный уровень страхового возмещения
Называет вклады, подлежащие страхованию, определяет основания возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам, раскрывает порядок выплаты возмещения по вкладам.
Называет условия выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках.
Дает определение понятия и называет юридические характеристики договора банковского счета. Раскрывает порядок открытия / закрытия различных видов банковских счетов и заключения / расторжения банковского счета.
Выделяет особенности правового регулирования договора номинального счета и договора счета эскроу.
Называет виды и сроки операций, совершаемых по счету.
Различает основания списания денежных средств со счета. Знает очередность списания денежных средств
Характеризует случаи ограничения прав клиента по распоряжению денежными средствами
Называет основания и виды ответственности за нарушение обязанностей по договору банковского счета.
Дает определение понятия «расчетные правоотношения», «наличные деньги», «безналичные деньги», «электронные деньги», «фальшивые денежные знаки».
Знает правовую природу безналичных расчетов.
Характеризует организацию обращения наличных денег.
Ориентируется в признаках платежеспособности банкнот и монет. Знает условия использования наличных денег в расчетах.
Характеризует организацию безналичных расчетов в РФ.
Называет сроки, формы безналичных расчетов и условия их применения. Раскрывает содержание различных видов безналичных расчетов.
Дифференцирует расчетные документы: знает их виды, порядок заполнения, отзыва и возврата.
Знает правовые основы функционирования национальной платежной системы.
Дает определение понятия перевода денежных средств и его характеристики.
Знает порядок оказания платежных услуг.
Называет особенности расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование), в форме перевода электронных денежных средств.
Раскрывает особенности использования электронных средств платежа.
Знает порядок эмиссии платежных карт. Называет операции, совершаемые с использованием платежных карт. Ориентируется в межбанковских расчетах.
Понимает экономическую сущность доверительного управления имуществом, знает особенности правового режима имущества, находящегося в доверительном управлении.
Называет особенности осуществления доверительного управления кредитными организациями и порядок урегулирования конфликтов интересов при проведении кредитной организацией операций доверительного управления.
Выделяет особенности осуществления деятельности по хранению ценностей кредитными организациями.
Раскрывает порядок осуществления кредитными организациями операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
Дифференцирует металлические счета, открываемые в кредитных организациях
Знает виды деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг, выявляет особенности совершения указанной деятельности
Называет принципы валютного регулирования и валютного контроля, участников валютных правоотношений, выделяя особенности их правового статуса
Дает дефиниции понятий: «валютное регулирование», «валютный контроль», «валютные ценности», «валютные операции».
Знает порядок открытия и ведения валютных счетов резидентов и счетов нерезидентов.
Называет особенности открытия счетов (вкладов) резидентов в банках, расположенных за пределами территории РФ
Понимает механизм функционирования внутреннего валютного рынка РФ. Знает порядок ввоза в РФ и вывоза из РФ валютных ценностей, валюты РФ и внутренних ценных бумаг
Раскрывает механизм репатриации в валютных правоотношениях.
Анализирует порядок учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением.
Знает основания и виды ответственности за нарушение валютного законодательства

Содержание учебной дисциплины

Раздел 1. Общие положения о банковском праве, банковской деятельности и банковской тайне
Тема 1. Банковское право как наука, отрасль права, отрасль законодательства и учебная дисциплина. Тема 2. Понятие и содержание банковских правоотношений. Банковская деятельность. Банковская информация и банковская тайна
Раздел 2. История становление российской банковской системы. Правовой статус субъектов банковской системы. Банковский надзор и иные виды надзора в банковской сфере
Тема 3. Банковская система России: история становления и развития. Элементы и уровни банковской системы Тема 4. Правовой статус Центрального Банка Российской Федерации Тема 5. Банковский надзор. Отдельные виды государственного контроля в банковской сфере. Система требований, обеспечивающих надежность кредитных организаций Тема 6. Порядок создания, государственной регистрации кредитных организаций. Лицензирование банковской деятельности. Имущество кредитной организации. Уставный капитал. Собственные и привлеченные средства кредитной организации Тема 7. Организационная структура кредитных организаций. Обособленные и внутренние структурные подразделения кредитных организаций Тема 8. Форма коммерческого присутствия иностранных банков на территории России. Дочерние организации кредитной организации на территории иностранного государства Тема 9. Учет, отчетность и аудит кредитных организаций. Особенности налогообложения кредитных организаций Тема 10. Особенности реорганизации и ликвидации кредитных организаций. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций
Раздел 3. Банковские операции и иные сделки кредитных организаций
Тема 11. Кредитные правоотношения Тема 12. Банковские вклады Тема 13. Банковские счета Тема 14. Расчеты. Организация и функционирование платежных систем. Порядок оказания платежных услуг Тема 15. Операции кредитных организаций по доверительному управлению и хранению ценностей. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Операции кредитных организаций с ценными бумагами
Раздел 4. Валютное регулирование и валютный контроль в банковском секторе
Тема 16. Правовые основы осуществления валютного регулирования и валютного контроля. Деятельность кредитных организаций в качестве уполномоченных банков и как агентов валютного контроля

Элементы контроля

самостоятельная работа
аудиторная работа
Экзамен (дистанционная форма)
Экзамен проходил в 3 модуле
самостоятельная работа
аудиторная работа
Экзамен (дистанционная форма)
Экзамен проходил в 3 модуле

Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация (1 модуль)
0.29 * аудиторная работа + 0.29 * самостоятельная работа + 0.42 * Экзамен (дистанционная форма)

Программа дисциплины