Регулирование банковского сектора

Магистратура 2020/2021

Лучший по критерию «Полезность курса для Вашей будущей карьеры»

Лучший по критерию «Полезность курса для расширения кругозора и разностороннего развития»

Лучший по критерию «Новизна полученных знаний»

Статус: Курс по выбору (Право и государственное управление)

Направление: 40.04.01. Юриспруденция

Кто читает: Кафедра финансового права (Санкт-Петербург)

Где читается: Юридический факультет (Санкт-Петербург)

Когда читается: 2-й курс, 1, 2 модуль

Формат изучения: без онлайн-курса

Преподаватели: Шушунова Елизавета Васильевна

Прогр. обучения: Право и государственное управление

Язык: русский

Кредиты: 3

Контактные часы: 40

Полная версия программы учебной дисциплины

Аннотация

Курс направлен на формирование комплексного представления о правовом регулировании банковской системы РФ, включая имеющиеся публично-правовые ограничения и роль Банка России в реализации задач по обеспечению устойчивости финансовой системы. Студенты должны приобрести необходимые знания и навыки для осуществления профессиональной юридической деятельности в кредитных и иных финансовых организациях, государственных органах, формирующих политику и практику нормативного регулирования финансового сектора, арбитражных судах. В результате изучения дисциплины студенты должны: 1) знать: - систему российского законодательства о банках и банковской деятельности, включая содержание основных нормативных правовых актов Банка России, положения действующего российского законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, страховании вкладов, потребительском кредитовании, ; - основные тенденции правоприменительной практики, проблемные вопросы административной юстиции; - основные доктринальные подходы по дискуссионным вопросам. 2) уметь: - логически грамотно выражать и аргументировать свою точку зрения по правовым вопросам, - применять полученные знания на практике, в том числе юридически грамотно составлять юридические документы при наличии достаточных к тому оснований (протоколы о возбуждении дел об административных правонарушениях, определения об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении, постановления по делам об административных правонарушениях и пр.), - давать объективную оценку деятельности законодательных, судебных и иных правотворческих и правоприменительных органов; 3) иметь навыки: - самостоятельной квалифицированной работы с юридическими источниками, в том числе с нормативными актами, материалами правоприменительной практики, специальной литературой; - участия в дискуссии по проблемным вопросам публично-правового регулирования банковской деятельности; - консультирования заинтересованных лиц по вопросам создания, функционирования и ликвидации кредитных организаций.

Цель освоения дисциплины

формирование комплексного представления о правовом регулировании банковской системы РФ, включая имеющиеся публично-правовые ограничения и роль Банка России в реализации задач по обеспечению устойчивости финансовой системы
приобретение необходимых знаний и навыков для осуществления профессиональной юридической деятельности в кредитных и некредитных финансовых организациях, государственных органах, формирующих политику и практику нормативного регулирования финансового сектора, арбитражных судах

Планируемые результаты обучения

Знание источников права и специальной литературы, способность формулировать грамотные обоснованные тезисы и аргументы по теме
Качественная подготовка практических заданий, знание источников права и специальной литературы, способность формулировать грамотные обоснованные тезисы и аргументы по теме

Содержание учебной дисциплины

Основные принципы и элементы банковской системы России. Кредитные организации
Понятие банковской деятельности и банковской системы. Структура банковской системы: законодательный и доктринальный подход. Принципы правового регулирования банковской деятельности в РФ. Кредитные организации: понятие, признаки, виды. Банковские операции: виды и содержание. Банковские группы и холдинги. Ассоциации и союзы кредитных организаций. Участие иностранного капитала в банковской системе РФ. Финансовые организации со смежными функциями: микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, ломбарды. Бюро кредитных историй. Коллекторские агентства. Кредитные брокеры. Финансовый омбудсмен. Платежные агенты. Национальная платежная система.
Публично-правовые стандарты осуществления банковской деятельности. Правовые основы системы страхования вкладов в кредитных организациях
Публично-правовые требования к осуществлению отдельных видов банковских операций. Элементы публично-правового регулирования в области кредитования. Форма договора потребительского кредита. Среднерыночные и предельные значения полной стоимости кредита. Договор банковского вклада как публичный договор. Система страхования вкладов в кредитных организациях. Правовой статус Агентства по страхованию вкладов. Фонд обязательного страхования вкладов. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам. Функции Банка России по защите прав потребителей финансовых услуг.
Правовое положение Центрального банка РФ.
Публично-правовые основы денежно-кредитной политики Специфика правового статуса Банка России и его служащих. Принцип независимости в деятельности Банка России. Конституционно-правовой статус Банка России, роль и место в системе органов государственной власти. Банк России как субъект гражданских правоотношений. Банка России как мегарегулятор: цели, функции и полномочия Банка России. Национальный финансовый совет и органы управления Банка России, системы Банка России и его территориальных и полевых учреждений. Понятие и цели денежно-кредитной политики. Инструменты денежно-кредитной политики.
Лицензирование банковской деятельности. Стандарты допуска на финансовый рынок, нормативы достаточности капитала, резервирование
Особенности создания кредитных организаций. Структурные подразделения кредитных организаций. Лицензионные требования. Банки с универсальной лицензией. Банки с базовой лицензией. Понятие и виды банковских рисков. Обязательные экономические нормативы и резервные требования. Внутренний контроль.
Банковский надзор
Понятие, цели и принципы банковского надзора. Формы банковского надзора. Проверки кредитных организаций.
Надзор за соблюдением законодательства о ПОД/ФТ
Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ): понятие, задачи, принципы, субъекты. Международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Задачи и функции Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг): общая характеристика. Задачи и функции Центрального банка РФ: общая характеристика. Основные обязанности кредитных организаций в сфере ПОД/ФТ. Специальные обязанности кредитных организаций в сфере ПОД/ФТ. Ответственность за нарушения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ.
Особенности реорганизации и ликвидации кредитных организаций.
Ликвидация кредитных организаций по инициативе учредителей (участников). Ликвидация по инициативе Банка России (принудительная ликвидация). Банкротство кредитных организаций. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. Производство по делу о банкротстве кредитной организации в арбитражном суде.
Меры принуждения, применяемые Банком России к кредитным организациям. Юридическая ответственность кредитных организаций за правонарушения в области банковской деятельности
Понятие принуждения в сфере правового регулирования банковского сектора. Меры принуждения в связи с реализацией денежно-кредитной политики. Меры принуждения в связи с обеспечением устойчивого развития банковской системы. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций, правовые последствия. Административная ответственность кредитных организаций за нарушения требований законодательства о банках и банковской деятельности. Иные виды административных правонарушений.

Элементы контроля

Экзамен в 1-м модуле
Экзамен 1 по дисциплине проводится в письменной форме в период очередной сессии. Экзамен 1 выполняется в аудитории в присутствии преподавателя и представляет собой решение одной (1) практической задачи, основанной на материалах судебной практики и предполагающей отработку навыков эффективного правоприменения. Задание выполняется в течение одного академического часа (45 минут). Целью выполнения студентом письменной экзаменационной работы является контроль академической успеваемости по курсу, в частности проверка усвоенных студентом практических навыков, развитых аналитических способностей. При оценивании работы основное внимание уделяется: во-первых, правильному и полному решению задачи, во-вторых, полноте и логической выверенности аргументации, в-третьих, наличию / отсутствию юридических и фактических ошибок.
Домашняя работа
Целью выполнения студентом домашнего задания (самостоятельной работы) является контроль академической успеваемости по курсу, в частности проверка усвоенных студентом теоретических знаний, практических навыков, развитых аналитических способностей. При оценивании работы основное внимание уделяется: во-первых, правильному и полному решению задачи, во-вторых, полноте и логической выверенности аргументации, в-третьих, наличию / отсутствию юридических и фактических ошибок. Домашнее задание выполняется каждым студентом самостоятельно во внеаудиторное время и направляется для проверки в порядке и сроки, специально установленные преподавателем. Домашнее задание представляет собой решение трех (3) практических задач и требует от студента демонстрации теоретических знаний, навыков грамотного правоприменения, анализа судебной практики.
Экзамен во 2-м модуле
Экзамен 2 по дисциплине проводится в письменной форме в период очередной сессии. Письменная экзаменационная работа выполняется в аудитории в присутствии преподавателя и представляет собой решение двух (2) практических задач, основанных на материалах судебной практики и позволяющих студенту продемонстрировать полученные в ходе изучения курса знания и навыки. Задание выполняется в течение двух академических часов (90 минут). Целью проведения экзамена является проверка знаний в рамках изученной дисциплины. При оценивании работы основное внимание уделяется, во-первых, правильному и полному решению задачи, во-вторых, полноте и логической выверенности аргументации, в-третьих, наличию/отсутствию фактических ошибок.

Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация (1 модуль)
Орезультирующая = Оэкзамен1
Промежуточная аттестация (2 модуль)
0.5 * Домашняя работа + 0.3 * Промежуточная аттестация (1 модуль) + 0.2 * Экзамен в 1-м модуле

Программа дисциплины