Банковский менеджмент

Бакалавриат 2024/2025

Статус: Курс по выбору (Управление бизнесом)

Кто читает: Департамент финансового менеджмента

Когда читается: 4-й курс, 3 модуль

Охват аудитории: для своего кампуса

Преподаватели: Богатырева Александра Михайловна

Язык: русский

Полная версия программы учебной дисциплины Задать вопрос

Аннотация

В рамках дисциплины рассматриваются организационно-экономические аспекты банковской деятельности, вопросы типологии и истории развития банковских институтов. Освещена роль Центрального банка как организатора и регулятора банковской системы, а также его надзорная функци. Рассмотрены вопросы трансформации банковского сектора и внедрение иновационных цифровых продуктов. Подробно исследованы ресурсная база и активы банка, основные банковские риски, вопросы оценки финансовой устойчивости, включая практические примеры. Отдельное внимание уделяется вопросам организации банковского менеджмента, работе с банковским персоналом. Практическая ценность рассматриваемых в рамках дисциплины вопросов состоит в получениии навыков эффективного управления финансами и информацией в банковском деле и связанных с ним финансовых секторах

Цель освоения дисциплины

Целью освоения дисциплины является формирование у студентов комплекса теоретических знаний и практических навыков в области финансов банка, включая задачи оценки устойчивости банка в целом и эффективности отдельных направлений.

Планируемые результаты обучения

уметь описывать роль финансовых рынков в экономике
Уметь формулировать стратегические цели, ключевые функции и задачи ЦБ РФ
Уметь перечислять виды банковской отчетности, обязательные нормативы ЦБ РФ
Уметь классифицировать модели и определять типы коммерческих банков.
Уметь формулировать ключевые направления цифровой трансформации коммерческих банков, построения экосистем.
Уметь определять функциональные области банковского менеджмента
Уметь различать модели организационной структура банка
Уметь описывать структуру финансового блока банка, функционал подразделений.
Уметь описывать ресурсную базу коммерческого банка, классифицировать пассивные операции банков, типы привлечённых ресурсов и подходы по их управлению
Уметь определять понятие Капитала банка, описывать источники формирования и основные функции.
Уметь формулировать понятие Регулятивного капитала, методы его оценки по Базель I, Базель II и Базель III, идентифицировать структуру, нормативы достаточности, буфер сохранения.
Уметь классифицировать основные виды активов банка. Формулировать типы кредитных операций, основные характеристики кредитного портфеля.
Уметь формулировать понятие кредитного процесса, основные этапы, описывать и применять критерии оценки кредитоспособности клиента.
Уметь анализировать активы российских банков на основании отчетности из открытых источников, интерпретировать результаты.
Уметь анализировать обязательства российских банков на основании отчетности из открытых источников, интерпретировать результаты.
Уметь описывать виды банковских рисков, критерии классификации.
Уметь идентифицировать кредитный риск, определять цель создания и источники формирования Резерва на возможные потери по ссудам, механизм его использования.
Уметь распознавать процентный риск, риск ликвидности. Анализировать показатели нормативов ликвидности российских банков на основании отчетности из открытых источников, интерпретирует результаты.
Уметь описывать отчет о прибылях и убытках Банка, классифицировать доходы и расходы банка, определять структуру.
Уметь рассчитывать основные показатели, используемые при финансовом анализе деятельности банка.
Уметь сравнивать российские и зарубежные методики анализа финансовой устойчивости банков, рассчитывать показатели финансовой устойчивости и интерпретировать результаты.

Содержание учебной дисциплины

1. Банковская система России, Центральный банк Российской федерации и коммерческие банки
2. Функциональные области и характеристики банковского менеджмента. Организационная структура банков
3. Пассивы банков
4. Активы банков
5. Банковские риски
6. Доходы, расходы, прибыль банка. Оценка финансовой устойчивости.

Элементы контроля

Групповое проект
Активность
Контрольная работа
Экзамен

Промежуточная аттестация

2024/2025 3rd module
0.15 * Активность + 0.2 * Групповое проект + 0.15 * Контрольная работа + 0.5 * Экзамен

Список литературы

Авторы

Маханева Екатерина Александровна
Богатырева Александра Михайловна

Программа дисциплины